Leistungen
Jede dieser Leistungen ist darauf ausgelegt, Ihnen eine klare Antwort auf eine spezifische Frage zu geben. Wählen Sie die Leistung, die zu Ihrer Situation passt.
Vollständige Rentenanalyse
Die Grundlage für alles weitere. Wir erfassen systematisch alle Ihre Rentenansprüche und Vorsorgebausteine:
- Gesetzliche Rentenversicherung (inkl. Hochrechnung bis zum Renteneintritt)
- Betriebliche Altersvorsorge (alle Verträge)
- Private Rentenversicherungen
- Riester-Verträge
- Rürup-Verträge (Basisrente)
- Bestehende Kapitalanlagen und deren erwartete Entwicklung
Sie erhalten einen übersichtlichen Bericht, der zeigt, welche monatliche Gesamtrente Sie voraussichtlich erhalten werden – aufgeschlüsselt nach Quellen und Zeitpunkt.
Für wen geeignet: Menschen, die erstmals einen vollständigen Überblick über ihre Altersvorsorge haben möchten.
Rentenlückenberechnung mit Optimierungsplan
Über die reine Analyse hinaus: Wir berechnen, ob Ihre voraussichtliche Rente ausreicht, um Ihren gewünschten Lebensstandard im Ruhestand zu halten.
Dafür ermitteln wir zunächst Ihre aktuelle Lebenssituation und Ihre Erwartungen. Dann vergleichen wir diese mit Ihrer voraussichtlichen Rente. Die Differenz – die Rentenlücke – zeigt, wie viel monatlich fehlt.
Anschließend entwickeln wir einen konkreten Optimierungsplan:
- Welche bestehenden Verträge können optimiert werden?
- Welche zusätzlichen Maßnahmen sind sinnvoll?
- Wie viel müsste monatlich zusätzlich gespart werden?
- Welche steuerlichen Vorteile können genutzt werden?
Sie erhalten einen Zeitplan mit konkreten Handlungsschritten.
Für wen geeignet: Menschen, die nicht nur wissen wollen, wo sie stehen, sondern auch, was konkret zu tun ist.
Steueroptimierte Altersvorsorge-Strategie
Altersvorsorge ist nicht nur eine Frage des Sparens, sondern auch der richtigen steuerlichen Gestaltung. Viele Menschen verschenken Geld, weil sie die steuerlichen Möglichkeiten nicht nutzen – oder falsch nutzen.
Wir analysieren Ihre aktuelle steuerliche Situation und entwickeln eine Vorsorge-Strategie, die sowohl in der Ansparphase als auch in der Auszahlungsphase steuerlich optimiert ist.
Konkret prüfen wir:
- Optimale Aufteilung zwischen Rürup, Riester und privater Vorsorge
- Nutzung von Sonderausgabenabzug und Freibeträgen
- Steuerliche Behandlung bestehender Verträge
- Kapitalentnahme vs. Rentenzahlung: Was ist steuerlich günstiger?
- Möglichkeiten der Entnahme bei mehreren Einkommensquellen
Sie erhalten eine individuell auf Sie zugeschnittene Strategie, die Ihre Steuerlast minimiert und Ihre Nettoversorgung im Alter maximiert.
Für wen geeignet: Menschen mit höherem Einkommen, die steuerliche Optimierung als wichtigen Hebel verstehen.
Vermögensaufbau für den Ruhestand
Für Menschen, die nicht nur bestehende Vorsorge optimieren, sondern aktiv zusätzliches Vermögen für den Ruhestand aufbauen möchten.
Wir entwickeln eine langfristige Anlagestrategie, die zu Ihrem Risikoprofil, Ihrem Zeithorizont und Ihren finanziellen Möglichkeiten passt. Dabei berücksichtigen wir:
- Ihre Risikobereitschaft und -fähigkeit
- Zeit bis zum Renteneintritt
- Bestehende Vermögenswerte und deren Struktur
- Monatlich verfügbares Sparkapital
- Ihre Präferenzen (z.B. nachhaltige Investments)
Sie erhalten eine konkrete Portfolioempfehlung und eine Strategie für den schrittweisen Aufbau. Auf Wunsch begleiten wir auch die Umsetzung.
Für wen geeignet: Menschen mit 10+ Jahren bis zum Ruhestand, die zusätzliches Kapital investieren möchten.
Komplettberatung: Von der Analyse bis zur Umsetzung
Die umfassende Lösung für Menschen, die ihre Altersvorsorge grundlegend neu aufstellen möchten.
Diese Leistung kombiniert alle vorherigen Bausteine und geht darüber hinaus:
- Vollständige Rentenanalyse
- Rentenlückenberechnung
- Steueroptimierung
- Vermögensaufbau-Strategie
- Konkrete Umsetzungsbegleitung
- Jährliche Überprüfung und Anpassung (für 3 Jahre)
Wir begleiten Sie nicht nur bei der Planung, sondern auch bei der konkreten Umsetzung: Vertragsanpassungen, Depoteröffnung, Umschichtungen – alles, was nötig ist, um Ihre neue Strategie in die Realität umzusetzen.
Zusätzlich überprüfen wir jährlich, ob Ihre Strategie noch passt oder angepasst werden muss. Denn Leben ist Veränderung, und Ihre Altersvorsorge sollte das widerspiegeln.
Für wen geeignet: Menschen, die eine komplette Neuausrichtung ihrer Altersvorsorge wünschen und langfristige Begleitung schätzen.
Welche Leistung passt zu Ihnen?
Wenn Sie sich unsicher sind, welche Leistung die richtige für Sie ist, kontaktieren Sie uns. Wir helfen Ihnen bei der Einschätzung – unverbindlich und kostenfrei.
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